ファイナンシャルプランナー３級試験情報

FPに必要な能力

 

数字に強い能力

ファイナンシャルプランナー（FP)は、数字を扱う仕事です。
顧客の相談に乗り、まず初めにすることは、「顧客のあらゆる希望を具体化、数値化する」ということから始まるのです。
そのため、「数字に強い」という能力は必要です。

しかし、「暗算ができる」というだけでなく、「数値で見積もることができる」「スケール（ものさし）をすぐに、切りかえることが
できる」などの能力も、必要となります。

例えば、「住宅を購入したい」という希望ならば「何年後に」「どのような（部屋数、立地条件、量新との同居を可能とするか、
など）」住宅を購入するか、ということを、具体的に計画します。
そのときには、「住宅ローン」「土地価格の相場」などの現状や未来予想を把握しているファイナンシャルプランナー（FP)は、
顧客に情報を提供しながら、「手持ち資金を確保するのか、住宅ローンを組むのか」「どのくらいの住宅が建設可能か」を、
明確にする援助を行うのです。

ここで注意が必要なのは、「顧客は数字に強くないかもしれない」ということを念頭においておく、ということです。
顧客は、自分で計算することが「手に余る」と感じ、ファイナンシャルプランナー（FP)に依頼しているのですから、
図表を描いたりしながら、分かりやすく説明することが必要となります。

そして、同じ「一万円」というお金の話をする場合でも、住宅購入資金について話しているときと、日常生活費について話して
いるときには、一万円の重みは異なる、ということがあります。このときの「切り替え」につよいファイナンシャルプランナー（FP)
の話は、非常に分かりやすいものとなるでしょう。