ファイナンシャルプランナー３級試験情報

FPに必要な能力

 

顧客の影響を受けない能力

ファイナンシャルプランナー（FP)は、顧客の希望を聞き、具体的なライフプランを策定し、
その実行を援助するという、「顧客本位」の仕事をすることが理想です。

しかし、顧客の希望が実現不能なものであったり、コンプライアンスの精神から非常に離れたもの
であったりする場合には、顧客の希望に反してでも、ファイナンシャルプランナー（FP)の意見を言う
ほうが良い場合があります。

例えば、リタイアメントプランニング（定年退職後の資金設計など）を行う場合に、
「今後、車の買い換えを、何年おきに行うか」といった、顧客の希望を聞くことになります。
しかし、高齢者の自動車運転が事故につながる場合もありますので、ファイナンシャルプランナー（FP)は、
「遅くとも70才くらいまでで、車の運転を止めたほうがいい」という意見を述べるほうが、よい場合もあるのです。

顧客は「老いる」ということを認めたくなかったり、自分の力を過信していたりすることもあるので、一時的には
怒らせてしまうかもしれませんが、顧客の意見に流されず、冷静に、警察などの公的機関が発表しているような
、信頼できるデータを提示して、話すようにしましょう。

顧客との関係がしっかりとしたものになると、「社会的、一般的にはAだが、この顧客の場合はBのほうがいい」
ということが、たくさん出てきます。その際は、「自分と顧客の信頼関係」「顧客自身の希望」をまず第一に考え、
「それを知らない第三者」の「一般的」な意見に流されすぎないようにしましょう。

顧客の意見は尊重しながらも、第三者の意見に影響されすぎない、ファイナンシャルプランナー（FP)には
絶妙の立ち位置が求められるのです。